Agenti in attività finanziaria e mediatori creditizi. Manuale e quiz

Burrattini G.

Il Manuale è rivolto quanti dovranno sostenere l’esame per l’accesso al nuovo albo degli agenti in attività finanziaria o a quello dei mediatori creditizi e ai loro collaboratori, che dovranno, invece, sostenere il test per il superamento della prova valutativa. In seguito alla riforma del settore degli ”intermediari del credito” operata ex d.lgs. n. 141 del 13 agosto 2010 — attuativo della direttiva n. 48/2008 della Comunità Europea — è, infatti, previsto che la Banca d’Italia eserciti il controllo sui soggetti iscritti negli elenchi per garantire la concorrenza e la correttezza dei rapporti con la clientela.', , , 'Gli elenchi in questione sono quelli citati in apertura, cui si aggiungerà la sezione speciale riservata agli agenti in attività finanziaria che prestano la loro attività professionale esclusivamente nel settore dei Servizi di pagamento.', , , 'L’attività di vigilanza su agenti e mediatori creditizi è svolta anche indirettamente, per i compiti di pertinenza dalla Guardia di Finanza e tiene conto delle indicazioni fornite dall’Organismo degli agenti e dei mediatori (OAM). Quest’ultimo (previsto dall’art. 128 undecies, del Testo Unico Bancario, TUB) è deputato alla materiale tenuta degli elenchi.', , , 'L’OAM è stato costituito il 12 dicembre del 2011 ed è entrato nella pienezza delle sue funzioni operative con l’apertura delle iscrizioni agli elenchi il 30 giugno 2012. Il legislatore ha affidato all’OAM molteplici compiti nei confronti degli iscritti agli elenchi, con il preciso intento di elevare il livello di professionalità e di onorabilità dell’intero comparto degli intermediari del credito e rimettere ordine in un settore cresciuto in maniera eccessiva rispetto alle effettive esigenze del mercato e con modalità non controllate, che hanno dato luogo a comportamenti non coerenti con un corretto e trasparente rapporto con la clientela.', , , 'L’Organismo svolge sia il compito di vigilare sul possesso dei requisiti di professionalità e di onorabilità di agenti e mediatori per l’accesso agli elenchi, sia quello di verificare la persistenza nel tempo di questi requisiti.', , , 'Il compito di controllare i collaboratori spetta, invece, agli stessi agenti e mediatori chiamati, così, a rispondere solidalmente del loro operato.', , , 'Quella di attuare la vigilanza con verifiche a cascata è una scelta di efficienza, che consentirà all’OAM di svolgere i controlli su un numero più contenuto di soggetti.', , , 'Tornando all’esame, con circolare n. 1 del 2012, l’OAM ha fornito precise indicazioni sia relativamente alle materie che ne saranno oggetto, sia riguardo alla successiva attività di aggiornamento professionale.', , , 'Nell’indicare le materie, a ciascuna è stato dato uno peso specifico di cui tenere conto tanto in sede di formazione, quanto per la somministrazione dei quiz.', , , 'La struttura del manuale segue tale impostazione, con indubbio vantaggio per il lettore e per chi, invece, decidesse di adottarlo per la docenza in un corso di formazione.', , , 'Si ricorda, che lo svolgimento dell’esame prevede il superamento di un test composto di 60 quesiti a risposta multipla, estratti da un archivio di 2000 domande (nel manuale, a titolo di esempio, è inserita una batteria di 60 domande); per superare la prova, è richiesto un punteggio minimo di 45/60.', , , 'In proposito, è opportuno suggerire — anche se ai più può apparire superfluo — che, essendo, il tempo, un fattore critico, dopo aver dato una prima lettura a tutto l’elenco delle domande, conviene rispondere inizialmente ai quiz che, sulla base alla propria preparazione, sembrano di più rapida soluzione per concentrarsi, poi, su quelli che appaiono più complessi.', , , 'Allo stesso modo, si consiglia di non rispondere in maniera casuale alle domande di cui non si conosce la risposta poiché, com’è ormai prassi consolidata, alle risposte errate si attribuisce un punteggio negativo.', , , 'Il test per superare la prova valutativa, previsto per i collaboratori è, invece, composto da quaranta domande a risposta multipla.', , 'La prova s’intende superata con il conseguimento di un punteggio di 30/40. Le materie previste per il superamento della prova valutativa, fatta eccezione per gli elementi di diritto societario e fallimentare, sono le stesse previste per l’esame per agente e mediatore.', , , 'Parte Prima', , , , 'Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito', , , , 'Capitolo Primo: Introduzione al sistema finanziario', , , , '1. Il sistema finanziario', , , , '2. L’intermediazione del credito', , , , 'Capitolo Secondo: I soggetti operanti nell’intermediazione creditizia', , , , 'Sezione Prima', , , , 'Gli intermediari bancari', , , , '1. La struttura del sistema creditizio italiano', , , , '2. Banche nazionali', , , , '3. Banche dell’Unione europea', , , , '4. Banche extracomunitarie', , , , '5. L’Albo delle banche', , , , '6. Le concentrazioni nel settore bancario', , , , '7. L’albo dei gruppi bancari', , , , '8. Gli intermediari finanziari non bancari previsti dal T.U.B.: l’albo degli intermediari finanziari', , , , '9. Gli istituti di moneta elettronica (IMEL)', , , , '10. Gli Istituti di Pagamento', , , , '11. Le Poste Italiane S.p.A.', , , , 'Sezione Seconda', , , , 'Le società d’intermediazione mobiliare (SIM)', , , , '1. Nozione', , , , '2. Autorizzazione all’esercizio dei servizi d’investimento ed iscrizione all’Albo', , , , '3. Operatività transfrontaliera delle SIM', , , , '4. Gli assetti proprietari della SIM', , , , '5. Le partecipazioni delle SIM', , , , '6. Organizzazione giuridica, contabile e amministrativa della SIM. I controlli interni', , , , '7. La vigilanza sulla SIM', , , , '8. Provvedimenti ingiuntivi e crisi', , , , 'Sezione Terza', , , , 'Le imprese d’investimento', , , , '1. Nozione', , , , '2. L’adesione ad un sistema d’indennizzo', , , , '3. L’operatività transfrontaliera. Iscrizione all’Albo (o alla sezione) delle imprese di investimento', , , , '4. La vigilanza sulle imprese d’investimento comunitarie ed extracomunitarie', , , , '5. Provvedimenti ingiuntivi e crisi', , , , 'Sezione Quarta', , , , 'La gestione collettiva del risparmio', , , , '1. Le società di gestione del risparmio (SGR)', , , , '2. Autorizzazione della SGR', , , , '3. Partecipazione al capitale della SGR e partecipazioni detenibili', , , , '4. Fusione e scissione delle SGR', , , , '5. Le SICAV: autorizzazione alla costituzione e attività esercitabili', , , , '6. Capitale e azioni della SICAV', , , , '7. Assemblee sociali', , , , '8. Partecipazione al capitale della SICAV', , , , '9. Fusione e scissione fra SICAV. Scioglimento e liquidazione volontaria', , , , '10. La banca depositaria di OICR', , , , '11. L’operatività all’estero di SGR e SICAV', , , , '12. Obblighi di comportamento da rispettare nella prestazione del servizio di gestione collettiva del risparmio', , , , '13. Gestione degli ordini e obblighi di rendicontazione e registrazione', , , , '14. L’organizzazione amministrativa e contabile e i controlli interni delle SGR e delle SICAV', , , , '15. La vigilanza', , , , '16. Provvedimenti ingiuntivi e crisi', , , , 'Sezione Quinta', , , , 'Gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi', , , , '1. Le nuove professionalità che opereranno sul mercato del credito', , , , '2. Requisiti per l’iscrizione nell’elenco e per l’esercizio dell’attività', , , , '3. I dipendenti e i collaboratori degli agenti e dei mediatori', , , , '4. Le incompatibilità professionali', , , , '5. Il sistema di vigilanza (Rinvio)', , , , '6. L’operatività dell’Organismo degli Agenti e dei Mediatori (OAM)', , , , '7. Conclusioni', , , , 'Capitolo Terzo: Il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario', , , , '1. La vigilanza del settore bancario e finanziario e la riforma operata dalla L. 262/2005', , , , '2. Gli organi di controllo: il CICR e il Ministero dell’Economia e delle Finanze', , , , '3. Segue: La Banca d’Italia', , , , '4. Il ruolo della Banca d’Italia nel Sistema Europeo delle banche centrali (SEBC)', , , , '5. La vigilanza della Banca d’Italia sulle banche e sul sistema bancario', , , , '6. La vigilanza sugli assetti proprietari delle banche', , , , '7. La vigilanza sulle condizioni economiche e patrimoniali delle banche: bilanci e situazioni periodiche (rinvio)', , , , '8. La vigilanza sugli impieghi delle banche ed altre regole prudenziali', , , , '9. Segue: I limiti alla concentrazione dei rischi', , , , '10. La vigilanza su base consolidata', , , , '11. La vigilanza supplementare sui conglomerati finanziari', , , , '12. Il ruolo della Banca d’Italia nei confronti dell’OAM', , , , 'Capitolo Quarto: Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento', , , , '1. Gli affidamenti bancari', , , , '2. L’apertura di credito', , , , '3. Il credito al consumo', , , , '4. L’anticipazione bancaria', , , , '5. Lo sconto bancario', , , , '6. Il mutuo', , , , '7. Il leasing', , , , '8. Il factoring', , , , '9. Segue: Struttura e disciplina del factoring', , , , '10. I prestiti bancari in pool', , , , '11. Le carte di pagamento', , , , 'Capitolo Quinto: La disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari, nel credito ai consumatori e nell’attività di mediazione creditizia', , , , 'Sezione Prima', , , , 'La disciplina in materia di trasparenza bancaria e nell’attività di mediazione creditizia', , , , '1. Finalità e campo di applicazione delle norme in materia di trasparenza bancaria', , , , '2. Obblighi di pubblicità', , , , '3. Obblighi inerenti al contratto', , , , '4. Le clausole vessatorie', , , , '5. La capitalizzazione degli interessi', , , , '6. L’informazione periodica', , , , '7. Obblighi di pubblicità e di trasparenza contrattuale in caso di offerta fuori sede e comunicazione a distanza', , , , '8. Disposizioni di trasparenza nell’attività creditizia', , , , 'Sezione Seconda', , , , 'Il credito ai consumatori', , , , '1. Generalità', , , , '2. Definizioni', , , , '3. Ambito di applicazione', , , , '4. Diritto del consumatore all’informazione precontrattuale', , , , '5. La disciplina del contratto', , , , '6. Diritto del consumatore di recesso dal contratto', , , , 'Capitolo Sesto: Valutazione del merito creditizio. Come esaminare il bilancio familiare e il fabbisogno finanziario d’impresa', , , , '1. Il fenomeno del sovraindebitamento', , , , '2. Le Comunicazioni della Banca d’Italia del 10-11-2009 e del 7/04/2011', , , , '3. La valutazione del merito creditizio nel credito al consumo', , , , '4. La composizione della crisi d’indebitamento', , , , 'Capitolo Settimo: La normativa antiriciclaggio', , , , '1. La normativa antiriciclaggio', , , , '2. Obblighi di adeguata verifica della clientela', , , , '3. Obblighi di registrazione', , , , '4. Il ruolo dell’UIF', , , , '5. Sanzioni penali ed amministrative', , , , 'Capitolo Ottavo: Disciplina dei reclami e dell’Arbitro Bancario Finanziario', , , , '1. Istituzione di meccanismi per la risoluzione stragiudiziale delle controversie e l’Ombudsman bancario', , , , '2. L’Arbitro Bancario Finanziario (ABF)', , , , '3. La procedura di reclamo', , , , '4. L’ organo decidente', , , , 'Parte Seconda', , , , 'Elementi fondamentali di diritto societario e di diritto falli mentare', , , , 'Capitolo Primo: Le società', , , , 'Sezione Prima', , , , 'Le società in generale', , , , '1. Nozione', , , , '2. I requisiti essenziali del contratto di società', , , , '3. Tipi di società', , , , '4. Autonomia patrimoniale e personalità giuridica', , , , '5. Le società di persone', , , , '6. Le società di capitali', , , , '7. Società lucrative e società mutualistiche', , , , '8. Società commerciali e non commerciali', , , , '9. Gli enti di interesse pubblico', , , , '10. Le società atipiche', , , , '11. Società unipersonali', , , , '12. Il problema delle società tra professionisti intellettuali', , , , '13. Società interne o occulte', , , , '14. Società apparenti', , , , '15. Società di fatto e società irregolari', , , , '16. Società e comunione: società di mero godimento e società «di comodo»', , , , 'Sezione seconda', , , , 'Le società di persone', , , , '1. Nozione e caratteri della società semplice', , , , '2. Ragione e capitale sociale', , , , '3. Status di socio e conferimenti', , , , '4. Amministrazione, rappresentanza e responsabilità', , , , '5. Volontà sociale e rapporti tra i soci', , , , '6. Responsabilità per le obbligazioni sociali', , , , '7. Scioglimento del rapporto sociale, della società e liquidazione', , , , '8. Definizione e caratteri della società in nome collettivo', , , , '9. L’atto costitutivo', , , , '10. Il capitale sociale', , , , '11. L’autonomia patrimoniale', , , , '12. Amministrazione e rapporti tra soci', , , , '13. Scioglimento e liquidazione', , , , '14. La società in nome collettivo non registrata', , , , '15. Nozione e categorie di soci della società in accomandita semplice', , , , '16. Particolare posizione dei soci accomandanti', , , , '17. Trasferimento della quota (art. 2322 c.c.)', , , , '18. La società in accomandita semplice non registrata', , , , 'Sezione Terza', , , , 'Le società di capitali', , , , '1. Nozione e costituzione della società per azioni', , , , '2. L’elemento personale e le azioni', , , , '3. Categorie di azioni', , , , '4. La circolazione delle azioni', , , , '5. Operazioni della società sulle proprie azioni', , , , '6. I conferimenti dei soci', , , , '7. L’elemento patrimoniale nella s.p.a.', , , , '8. I patrimoni destinati ad uno specifico affare', , , , '9. Il bilancio', , , , '10. Il bilancio in forma abbreviata. Il bilancio consolidato di gruppo', , , , '11. Organi della s.p.a.', , , , '12. La revisione legale dei conti', , , , '13. Controlli esterni sulle s.p.a.', , , , '14. Scioglimento della s.p.a.', , , , '15. La disciplina delle società quotate sui mercati regolamentati', , , , '16. I patti parasociali', , , , '17. Nozione e caratteri della società in accomandita per azioni', , , , '18. Disciplina giuridica', , , , '19. Nozione e disciplina della società a responsabilità limitata', , , , '20. Le quote', , , , '21. I conferimenti', , , , '22. Organi sociali', , , , '23. La s.r.l. unipersonale', , , , '24. La società semplificata a responsabilità limitata', , , , '25. Recesso ed esclusione del socio', , , , '26. Titoli di debito e finanziamenti dei soci', , , , '27. Scioglimento della società', , , , '28. Il mercato mobiliare e i servizi ed attività di investimento', , , , '29. Gli intermediari finanziari', , , , '30. L’offerta al pubblico di prodotti finanziari', , , , '31. Le società di intermediazione mobiliare', , , , '32. I fondi comuni di investimento', , , , '33. Le sicav', , , , 'Sezione Quarta', , , , 'Le società mutualistiche', , , , '1. Generalità: lo scopo mutualistico', , , , '2. Le società cooperative', , , , '3. Disciplina', , , , '4. I soci lavoratori', , , , '5. Vigilanza e controlli. Scioglimento autoritativo', , , , '6. Le società di mutua assicurazione', , , , 'Sezione Quinta', , , , 'Le vicende delle società', , , , '1. Trasformazione', , , , '2. Fusione', , , , '3. Fusioni transfrontaliere delle società di capitali', , , , '4. Scissione', , , , '5. I gruppi di società', , , , '6. Liquidazione', , , , 'Capitolo Secondo: Il fallimento e le altre procedure concorsuali', , , , '1. La procedura esecutiva collettiva', , , , '2. Il fallimento: nozione e presupposti', , , , '3. Il fallimento delle società commerciali', , , , '4. Il fallimento dell’imprenditore defunto e dell’imprenditore che ha già cessato l’attività', , , , '5. La nuova disciplina della crisi da sovraindebitamento', , , , '6. La dichiarazione di fallimento', , , , '7. Effetti della dichiarazione di fallimento', , , , '8. Revocatoria fallimentare', , , , '9. Organi preposti al fallimento', , , , '10. La procedura fallimentare ordinaria', , , , '11. Il concordato fallimentare', , , , '12. L’esdebitazione del fallito', , , , '13. I reati concorsuali', , , , '14. Il concordato preventivo', , , , '15. La liquidazione coatta amministrativa', , , , '16. L’amministrazione straordinaria delle grandi imprese', , , , '17. La procedura d’urgenza per il risanamento aziendale', , , , 'Parte Terza', , , , 'La disciplina in tema di intermediazione assicurativa', , , , 'Capitolo Primo: Gli intermediari di assicurazione e di riassicurazione', , , , '1. L’evoluzione normativa', , , , '2. Il Registro degli intermediari di assicurazione e riassicurazione', , , , '3. I requisiti per l’iscrizione nel Registro', , , , '4. Cancellazione dal Registro e reiscrizione', , , , '5. Le condizioni di esercizio dell’attività di intermediazione', , , , '6. Le regole di comportamento degli intermediari assicurativi e riassicurativi', , , , '7. Antiriciclaggio', , , , '8. Le sanzioni', , , , 'Capitolo Secondo: Il mediatore di assicurazione', , , , '1. Il mediatore in generale', , , , '2. Il mediatore di assicurazione', , , , '3. I canali di distribuzione alternativi', , , , '4. Il broker di assicurazione', , , , 'Capitolo Terzo: L’agente di assicurazione', , , , '1. Il contratto di agenzia: disciplina prevista dal codice civile', , , , '2. L’accordo nazionale imprese - agenti del 2003', , , , 'Capitolo Quarto: La trasparenza delle operazioni e la protezione dell’assicurato', , , , '1. Le regole generali di comportamento', , , , '2. Diligenza, correttezza e trasparenza', , , , '3. Gli obblighi informativi', , , , '4. La pubblicità dei prodotti assicurativi', , , , '5. Il conflitto di interessi', , , , '6. Le sanzioni', , , , 'Capitolo Quinto: Norme relative ai contratti di assicurazione', , , , '1. Nozione e fonti', , , , '2. Soggetti del contratto di assicurazione', , , , '3. La formazione del contratto', , , , '4. La polizza', , , , '5. Il rischio', , , , '6. Il premio', , , , '7. Assicurazione per conto altrui o per conto di chi spetta', , , , '8. Assicurazione sulla persona di un terzo', , , , '9. Assicurazione a favore di terzo', , , , '10. I rami dell’assicurazione contro i danni', , , , '11. Natura indennitaria dell’assicurazione contro i danni', , , , '12. Pluralità di assicurazioni e coassicurazione', , , , '13. Assicurazione parziale', , , , '14. Alienazione delle cose assicurate', , , , '15. Sinistro, risarcimento e surrogazione dell’assicuratore', , , , '16. La riassicurazione', , , , '17. L’assicurazione infortuni', , , , '18. L’assicurazione sulla vita', , , , '19. L’assicurazione della responsabilità civile in generale', , , , '20. L’assicurazione R.C. professionale', , , , '21. Disposizioni generali previste dal Codice delle Assicurazioni', , , , '22. L’assicurazione assistenza', , , , '23. L’assicurazione tutela legale', , , , '24. Assicurazione sulla vita: disciplina prevista dal Codice delle Assicurazioni', , , , 'Quiz di autovalutazione', , , 'Bando d’esame

Prezzo:36,00

Prodotto al momento non disponibile.

Titolo: Agenti in attività finanziaria e mediatori creditizi. Manuale e quiz
Autore: Burrattini G.
Editore: Edizioni Giuridiche Simone
Data di Pubblicazione: 2012
Pagine:
Formato:
ISBN: 9788824435420